به اطلاع عاملین مجاز تأمین مالی جمعی، نهادهای مالی و سایر فعالان این حوزه می‌رساند، در راستای اجرای مفاد مواد ۱۶، ۱۸ و ۲۲ دستورالعمل تأمین مالی جمعی موارد زیر به تصویب کارگروه ارزیابی رسید.
شایان ذکر است که موارد ذیل از تاریخ ابلاغ قابل اجرا می‌باشد و همین‌طور با توجه به موارد این مصوبه، ابلاغیه‌های شماره ۱ و شماره ۳ و بندهای ۲ و ۱۱ ابلاغیه شماره ۲ کارگروه ارزیابی تأمین مالی جمعی از درجه اعتبار ساقط و منسوخ می‌گردد.
1. حداقل الزامات دریافت موافقت اصولی
بر اساس اختیارات کارگروه ارزیابی در “بند ح ماده 16” دستورالعمل تامین مالی جمعی، موارد ذیل در خصوص حداقل الزامات اخذ موافقت اصولی توسط متقاضی عاملیت به تصویب کارگروه ارزیابی رسید:
الف. حداقل سرمایه ثابت مبلغ 100 میلیارد ریال باشد.
ب. صلاحیت و حداقل دو نفر از اعضای هیأت مدیره شرکا مطابق بند 1-4 ارزیابی شود.
ج. ارائه قراردادهای همکاری با افراد معرفی‌شده در تیم اجرایی، به منظور بررسی به کارگیری افراد متخصص در زمینه‌های فناوری اطلاعات، کسب و کار، مالی و حقوقی.
- صلاحیت و حداقل یک نفر از افراد معرفی‌شده در هر یک از زمینه‌های مالی، حقوقی، کسب و کار و فناوری اطلاعات و ارتباطات باید مطابق بند 1-4 ارزیابی شود.
د. مستندات و طبایع اقامتگاه قانونی شرکا ارائه شود.
تبصره: در مورد متقاضیانی که واجد برخی شرایط موضوع عناوین ذکر شده نباشند، به شرط آن‌که امکان ارائه آن شرایط تا قبل از اخذ مجوز عاملیت میسر باشد، موافقت اصولی می‌تواند به صورت مشروط صادر گردد.
جدول -1: حداقل امتیاز برای تأیید صلاحیت حرفه‌ای در زمینه‌های سوابق تحصیلی و سوابق تجربی
| سمت اشخاص | حداقل امتیاز لازم برای تایید صلاحیت حرفه‌ای | سوابق تحصیلی | سوابق تجربی |
|---|---|---|---|
| مدیرعامل/ اعضای هیأت مدیره | 75 | 30 | |
| تیم اجرایی | 50 | 15 |
(سوابق تجربی: تعداد محل‌های فعالیت × تعداد سال‌های فعالیت × مدت سابقه کاری در هر سال (به ماه))
- درصورتی‌که اعضای معرفی‌شده در یک دوره زمانی معین، بیش از یک شغل داشته باشند، در آن مدت آن شغل که بیشترین امتیاز را دارد در نظر گرفته می‌شود.
جدول -2: امتیاز سوابق تحصیلی
| آخرین مقطع تحصیلی | رشته تحصیلی | امتیاز |
|---|---|---|
| دکتری و بالاتر | مالی و بازرگانی، صنایع، اقتصاد، حسابداری، مهندسی مالی/صنایع، فناوری اطلاعات و ارتباطات، حقوق | 25 |
| کارشناسی ارشد | (جز گرایش‌های بند 1) بانکداری، بیمه | 20 |
| سایر رشته‌ها | 10 | |
| کارشناسی | مالی و بازرگانی، صنایع، اقتصاد، حسابداری، مهندسی مالی/صنایع، فناوری اطلاعات و ارتباطات، حقوق | 50 |
| سایر رشته‌ها | 25 |
جدول -3: ضریب محل فعالیت
| محل فعالیت | ضریب |
|---|---|
| سازمان بورس و اوراق بهادار، تشکل‌های خود نظارت، کانون‌ها و نهادهای مالی ثبت‌شده نزد سازمان بورس و عاملین مجاز به فعالیت تامین مالی جمعی | 1 |
| بانک‌ها و مؤسسات مالی و اعتباری، بیمه | 0.8 |
| مؤسسات و سازمان‌های مرتبط دانشگاه در دروس مرتبط با بازار سرمایه | 0.7 |
| سایر | 0.6 |
جدول -4: ضریب سمت فعالیت
| سمت فعالیت | ضریب |
|---|---|
| مدیرعامل | 1 |
| عضو هیأت مدیره موظف | 0.9 |
| معاون | 0.8 |
| مدیر عضو هیأت مدیره غیرموظف، عضو هیأت علمی دانشگاه | 0.7 |
| کارشناس | 0.6 |
2. شرایط تمدید مجوز فعالیت
بر اساس اختیارات کارگروه ارزیابی در “بند د ماده 18” دستورالعمل تأمین مالی جمعی، موارد ذیل در خصوص حداقل الزامات تمدید مجوز عاملیت تأمین مالی جمعی به تصویب کارگروه ارزیابی رسید:
الف. ارائه “آگهی آخرین تغییرات، گزارش فعالیت عامل از زمان اخذ/تمدید مجوز عاملیت و صورت‌های مالی و همچنین گزارش به تفکیک درآمدهای واصل از تأمین مالی جمعی”.
ب. مجموع وجوه جمع‌آوری‌شده برای طرح‌های فراخوان‌شده باید به صورت متوسط در هر سال حداقل 500 میلیارد ریال باشد و حداقل 5 فراخوان طرح با میزان جمع‌آوری وجه داشته باشد.
ج. حداقل 70 درصد فراخوان‌های طرح با میزان جمع‌آوری وجه باشد.
د. حداقل سرمایه ثابت مبلغ 100 میلیارد ریال باشد.
ه. وجود سوابق انضباطی و تخلفات با اهمیت نزد دبیرخانه.
و. صلاحیت و حداقل دو نفر از اعضای هیأت مدیره شرکای عاملیت مطابق بند 1 تا 4 ارزیابی شود.
ز. ارائه قراردادهای همکاری با افراد معرفی‌شده در تیم اجرایی، به منظور بررسی به کارگیری افراد متخصص در زمینه‌های فناوری اطلاعات، کسب و کار، مالی و حقوقی.
- صلاحیت و حداقل یک نفر از افراد معرفی‌شده در هر یک از زمینه‌های مالی، حقوقی، کسب و کار و فناوری اطلاعات و ارتباطات باید مطابق بند 1 تا 4 ارزیابی شود.
3. بازه زمانی و نحوه ارائه گزارش‌های دوره‌ای طرح‌ها
الف. ارائه قبولی سامانه‌ها و گزارشات برای نظارت بر تمامی طرح‌های تأمین مالی جمعی الزامی است.
ب. عامل باید حداقل هر 3 ماه یک‌بار گزارشات پیشرفت مربوط به هر طرح را (با تأخیر حداکثر 10 روز) بر روی سامانه جامع تأمین مالی جمعی عرابورس ایران منتشر نماید.
ج. عامل باید به صورت ماهیانه گزارش‌های مربوط به هر طرح را (با تأخیر حداکثر 30 روز) بر روی سامانه جامع تأمین مالی جمعی منتشر نماید.
د. عامل باید حداکثر یک ماه بعد از پایان طرح، گزارش نهایی آن طرح را بر روی سامانه منتشر نماید و در صورتی که سود قطعی طرح در گزارش نهایی بیشتر از سود پیش‌بینی‌شده باشد، مابه‌التفاوت آن (بر اساس نسبت مشخص‌شده در گزارش توجیهی منتشرشده در زمان فراخوان طرح)، حداکثر ظرف 10 روز کاری بین متقاضی و آخرین دارندگان گواهی‌نامه‌ها تقسیم و پرداخت شود.
-
تبصره 1: نهاد مالی طرف قرارداد عامل باید بر موضوعات حقوق نظارت داشته باشد.
-
تبصره 2: تمامی گزارشات حقوق باید به مهر و امضای صاحبان امضای مجاز متقاضی، عامل و نهاد مالی برسد.
4. سایر موارد
الف. نوع طرح، از جمله این‌که “شناور” یا “همه یا هیچ” است، باید به صورت کاملاً شفاف در صفحه اصلی هر طرح و پیش از انتشار فراخوان مشخص شود. در صورتی که طرح شناور باشد، شناوری نمی‌تواند کمتر از 60 درصد میزان تأمین مالی درخواست‌شده باشد.
ب. تواتر پرداخت سود پیش‌بینی‌شده باید در موعد حداقل هر 3 ماه یک‌بار باشد.
ج. هرگونه “تغییر در نرخ سود پیش‌بینی‌شده و میزان شناوری بعد از شروع فراخوان طرح”، “استفاده از کیف/رزرو پول توسط عامل روی سامانه”، “تجزیه طرح” و “تأمین مالی مجدد به منظور تسویه اصل گواهی‌نامه‌های طرح‌های قبلی” مجاز نیست.
د. در خصوص تغییرات سهام عاملین پس از اخذ مجوز عاملیت یا موافقت اصولی به شرح ذیل مقرر شد:
-
انتقال سهام قبل از گذشت 3 سال از مجوز عاملیت عامل، امکان‌پذیر نیست.
-
پس از گذشت 3 سال از اخذ مجوز عاملیت:
- تغییرات سهام کمتر از 5 درصد بدون نیاز به اخذ تأیید کارگروه ارزیابی قابل اعمال است و عامل باید سریعاً تغییرات سهام خود را به اطلاع دبیرخانه کارگروه برساند.
- در انتقال سهام بیش از 5 درصد، عامل باید قبل از اعمال تغییرات، تأییدیه را از کارگروه ارزیابی اخذ نماید.
-
تبصره: نهادهای مالی که به عنوان عامل عاملیت دارند، از شمولیت بندهای فوق مستثنی هستند.
ه. تمامی صفحات طرح کسب و کار (گزارش توجیهی) باید به مهر و امضای صاحبان امضای مجاز عامل، نهاد مالی و متقاضی برسد.
و. در صورت نکول متقاضی (عدم ایفای تعهدات مربوط به اصل مبلغ گواهی‌نامه‌های مشارکت در سرمایه‌گذاری متقاضی)، عامل باید موضوع “عدم ایفای تعهدات متقاضی در طرح مربوطه را همراه با نتیجه اقدامات خود نسبت به مطالبه و به اجرا گذاشتن ضمانت‌نامه‌ها و وثایق مربوط به طرح نکول شده”، حداکثر ظرف مدت 7 روز کاری به اطلاع نهاد مالی و دبیرخانه کارگروه تأمین مالی جمعی برساند و موضوع را بر روی سامانه خود منتشر نماید. در غیر این صورت مشمول تذکر کابی (بند الف ماده 12 طبق اجرایی مواد 39 و 44 دستورالعمل تأمین مالی جمعی) خواهد شد.
